お客様本位の業務運営方針

（損害保険事業・生命保険事業）

当社は、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、お客様の最善の利益を追求し、信頼される保険代理店としての責務を果たすため、以下の方針を定め、全役職員が一体となって実践してまいります。

当社は、常にお客様の立場に立ち、お客様一人ひとりのご意向・ライフプラン・加入目的に応じた最適な保険商品を提案いたします。短期的な収益を目的とせず、長期的な信頼関係を基盤とした業務運営を行います。

＜取り組み＞

①自動車・火災・傷害保険の更新手続き時に、お客さまアンケートの回答をご依頼します。また、苦情、お褒めの言葉、ヒヤリハットなどお客様の声を積極的に収集します。収集したお客さまの声は、定例会議の場で共有し、更なるサービス向上のために原因分析、改善策を協議・実行します。改善策は社内規則に反映して社員全員で取り組みます。
②当社の「お客さま本位の業務運営方針」で策定した方針・取組内容の確実な実行のため、毎月の全体会議で取組状況とKPIの進捗況を確認し（C）、進捗が思わしくないものは、原因を分析し、改善策を協議し、次の活動に繋げます（A）。

お客様の利益を不当に害することがないよう、利益相反となり得る取引を適切に管理します。複数の保険会社の商品を取り扱う中で、公平・中立な立場から提案を行うための体制を整備します。

＜取り組み＞
お客様に不利益が生じないように、コンプライアンス研修を定期的に実施確認します。研修の実施記録を残し、欠席者に対しては補講するなど、社員全員の受講を徹底することで社内への浸透を図ります。

お客様が十分に理解し納得して契約できるよう、保険商品の仕組み、保障内容、リスク、費用等の重要事項を、正確かつ分かりやすい言葉で誠実に説明します。また、不利益情報についても隠さず開示いたします。

＜取り組み＞

①保険をご提案する際には、「重要事項説明書」や「意向把握確認シート」を活用するとともに、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてPC・タブレット等ナビゲーションシステムを活用し、お客さまのご意向に沿った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。
②高齢のお客様に対しては、ご家族同席のお願いや複数回の確認・訪問等に取り組み、対応した内容を記録に残すことで今後のお客さま対応に活用します。
③お客さまへのご案内を満期30日前までにお届けし、原則保険始期２０日前までにご提案することで、保険始期までにお客さまの手元に保険証券をお届けします。
④投資性商品である変額保険等については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。

＜KPI＞
・満期日７日前証券作成率

当社は、お客様の知識・経験・財産状況・加入目的等を総合的に勘案し、最もふさわしい保険商品・サービスを提案します。お客様の立場や人生設計の変化に応じて、適切な見直し提案も行います。

＜取り組み＞

①お客さまが事故に遭われた際には、保険会社と連携して当社が中心となってお客さまに寄り添った対応を心がけます。初動対応については、事故発生時に迅速に事故連絡をいただくための連絡方法をご案内するとともに、初動対応を標準化し、初動対応のアドバイスなど丁寧な対応に取り組み、お客さまの安心につなげます。
②キャッシュレス決済が進む時代の流れに対応すべく、お客様のニーズに合わせた多様な決済方法を適切にご案内します。
③>専門家との連携を強化するためのネットワーク網を構築し、社員全員でお客さまの様々な課題解決に取り組みます。
④自社ホームページ等を活用して、お客さまにとって有益な情報の発信やお客さま対応の迅速化に取り組みます。

＜KPI＞
・自社ホームページ上での情報発信

全役職員が「顧客本位の業務運営」の理念を理解し、実践できるよう、法令遵守、商品知識、提案スキル、倫理観の向上を目的とした定期的な教育・研修を実施します。

＜取り組み＞
役職員全員が、お客さまにとって優位性のある商品を販売するため、業界最高位の資格取得や周辺知識習得を盛り込んだ人材育成計画ならびに教育研修計画に策定・実効するとともに、業界最高位の資格（損保トータルプランナー）取得を推奨します。

お客様からのご意見・ご要望・苦情等を真摯に受け止め、経営改善および業務品質向上に反映させます。本方針の実施状況を定期的に評価・見直しし、継続的な改善を図ります。

当社は、本方針を当社ホームページ等で公表するとともに、その実施状況を定期的に確認し、改善状況を開示します。透明性の高い経営を通じて、お客様から信頼される企業を目指します。代理店手数料に関する基本定な考え方や、取組状況の概要を可能な範囲で公表します。

2025年10月1日
株式会社　日栄サービス
代表取締役社長　二宮　恒一

お客さま本位の業務運営定着のためのKPI